De financiële toezichthouder van Zwitserland, de Zwitserse financiële markttoezichthouder (Finma), voert naar verluidt een onderzoek uit naar Thomas Gottstein, de voormalige CEO van Credit Suisse. Het onderzoek is gericht op de rol van Gottstein bij de ineenstorting van een groep fondsen van $ 10 miljard die verband houdt met de in ongenade gevallen financier Lex Greensill.
Eerder dit jaar startte Finma een handhavingsprocedure tegen vier niet nader genoemde voormalige medewerkers van Credit Suisse nadat ze had vastgesteld dat de bank haar verplichtingen op het gebied van risicobeheer in het financieringsschandaal van de toeleveringsketen van Greensill Capital "ernstig had geschonden". Volgens SonntagsBlick, een Zwitserse krant, behoort Thomas Gottstein tot de functionarissen van Credit Suisse die worden onderzocht.
Zowel Finma als UBS Group AG, dat Credit Suisse heeft overgenomen, weigerde commentaar te geven op het onderzoek toen ze werden benaderd door Bloomberg. Evenzo onthield Gottstein zich van commentaar op de procedure.
Na de ineenstorting van Greensill Capital in maart 2021 bevroor Credit Suisse en begon het een groep fondsen ter waarde van $ 10 miljard af te bouwen die het op de markt had gebracht als veilige investeringen voor zijn klanten. In de nasleep gaf de bank opdracht tot een uitgebreid extern onderzoek, uitgevoerd door Deloitte en het Zwitserse advocatenkantoor Walder Wyss, dat zich richtte op de mislukkingen in verband met de Greensill-fondsen.
Hoewel het onderzoek eind 2021 werd afgerond en gedeeld met de raad van bestuur van de bank en Finma, koos Credit Suisse ervoor om het rapport niet openbaar te maken, daarbij verwijzend naar het lopende herstelproces en de juridische complexiteit rond de zaak.
Credit Suisse heeft actie ondernomen tegen verschillende personen die door het bestuur verantwoordelijk worden geacht. Als gevolg hiervan verlieten ongeveer 10 medewerkers de bank, maar Gottstein werd vrijgesproken van elk vergrijp, volgens bronnen die bekend zijn met de zaak.
Het is belangrijk op te merken dat de bevoegdheden van Finma om banken te bestraffen beperkt zijn, aangezien het geen boetes kan opleggen aan de instellingen waarop het toezicht houdt. Sancties tegen personen leiden meestal tot een tijdelijk verbod op financiële dienstverlening, maar levenslange verboden zijn zeldzaam.
Het debacle met Greensill Capital benadrukte Credit Suisse's lakse benadering van risicobeheer en gaf aanleiding tot bezorgdheid over duidelijke belangenconflicten. Finma bekritiseerde de bank vanwege het doen van misleidende uitspraken over het selectieproces voor claims en de blootstelling van de fondsen aan bepaalde debiteuren.
Credit Suisse is erin geslaagd om ongeveer $6 terug te geven. 8 miljard aan investeerders uit de Greensill-fondsen, maar de bank is nog steeds bezig met het terugvorderen van de resterende fondsen en wordt geconfronteerd met juridische uitdagingen in verband met de zaak. Bovendien stemde de bank vorige maand ermee in om $ 200 miljoen extra te betalen aan investeerders van haar financieringsfondsen voor de toeleveringsketen.
Al met al draagt dit onderzoek verder bij aan de tumultueuze situatie rond de ineenstorting van de aan Greensill gekoppelde fondsen, waardoor de voormalige CEO van Credit Suisse, Thomas Gottstein, en de maatregelen die de bank heeft genomen om het risico dat gepaard gaat met