スイスの金融規制当局であるスイス金融市場監督庁（Finma）が、クレディ・スイスの前CEOトーマス・ゴットシュタイン氏に対する調査を行っていると報じられている。 捜査は、不名誉な投資家レックス・グリーンシルに関連する100億ドルのファンドグループの破綻におけるゴットシュタインの役割に焦点を当てている。
今年初め、フィンマはクレディ・スイスがグリーンシル・キャピタルのサプライチェーン融資スキャンダルでリスク管理義務に「重大な違反」をしたと判断し、匿名の元従業員４人に対する執行手続きを開始した。 スイスの新聞ソンタグスブリックによると、トーマス・ゴットシュタイン氏も捜査対象となっているクレディ・スイス幹部の一人である。
フィンマとクレディ・スイスを買収したUBSグループAGはいずれも、ブルームバーグからの問い合わせに対し、調査についてのコメントを拒否した。 同様に、ゴットシュタイン氏も訴訟手続きについてのコメントを控えた。
2021年3月のグリーンシル・キャピタルの破綻後、クレディ・スイスは顧客に安全な投資として売り込んでいた100億ドル相当のファンドグループの縮小を開始した。 その余波を受けて同行は、デロイトとスイスの法律事務所ウォルダー・ウィスに、グリーンシル・ファンド関連の破綻に焦点を当てた包括的な外部調査を依頼した。
調査は2021年末に完了し、同行取締役会とFinmaと共有されたが、クレディ・スイスは進行中の回収プロセスとこの問題をめぐる法的複雑さを理由に、報告書を公表しないことを選択した。
クレディ・スイスは、取締役会が責任があるとみなした数名に対して措置を講じました。 関係者によると、この結果、約10人の従業員が銀行を退職したが、ゴットシュタイン氏は一切の不正行為を免れたという。
Finma が監督する金融機関に罰金を課すことはできないため、銀行を罰する権限は限られていることに注意することが重要です。 個人に対する制裁は通常、金融サービスへの従事を一時的に禁止されるが、生涯禁止されることはまれである。
グリーンシル・キャピタルの大失敗は、クレディ・スイスのリスク管理に対する緩いアプローチを浮き彫りにし、明らかな利益相反に関する懸念を引き起こしました。 Finmaは、銀行が債権選択プロセスと特定の債務者に対するファンドのエクスポージャーに関して誤解を招く発言をしたと批判した。
クレディ・スイスはなんとか約 6 ドルの利益を上げています。 グリーンシル・ファンドから投資家に80億ドルが支払われたが、同行はまだ残りの資金を回収する過程にあり、この件に関連した法的異議申し立てに直面している。 さらに同行はつい先月、サプライチェーンファイナンスファンドの投資家に追加で2億ドルを支払うことに同意した。
全体として、この調査はグリーンシル関連ファンドの破綻を巡る混乱した状況をさらに深めるものであり、クレディ・スイスの元最高経営責任者（CEO）トーマス・ゴットスタイン氏と、グリーンシル関連ファンドの破綻に関連するリスク管理において銀行がとった行動に焦点を当てている。