Secondo quanto riferito, il regolatore finanziario svizzero, l'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (Finma), sta conducendo un'indagine su Thomas Gottstein, l'ex CEO di Credit Suisse. L'indagine si concentra sul ruolo di Gottstein nel crollo di un gruppo di fondi da 10 miliardi di dollari associato al finanziere caduto in disgrazia Lex Greensill.
All'inizio di quest'anno, Finma ha avviato procedimenti esecutivi contro quattro ex dipendenti anonimi del Credit Suisse dopo aver stabilito che la banca aveva "gravemente violato" i suoi obblighi di gestione del rischio nello scandalo del finanziamento della catena di approvvigionamento di Greensill Capital. Secondo SonntagsBlick, un quotidiano svizzero, Thomas Gottstein è tra i funzionari del Credit Suisse indagati.
Sia Finma che UBS Group AG, che ha rilevato Credit Suisse, hanno rifiutato di commentare l'indagine quando sono stati contattati da Bloomberg. Allo stesso modo, Gottstein si è astenuto dal commentare il procedimento.
Dopo il crollo di Greensill Capital nel marzo 2021, Credit Suisse si è bloccato e ha iniziato a liquidare un gruppo di fondi del valore di 10 miliardi di dollari che aveva commercializzato come investimenti sicuri per i suoi clienti. In seguito, la banca ha commissionato un'indagine esterna completa condotta da Deloitte e dallo studio legale svizzero Walder Wyss, incentrata sui fallimenti relativi ai fondi Greensill.
Sebbene l'indagine sia stata completata alla fine del 2021 e condivisa con il consiglio di amministrazione della banca e Finma, Credit Suisse ha deciso di non rendere pubblico il rapporto, citando il processo di recupero in corso e le complessità legali che circondano la questione.
Il Credit Suisse ha intrapreso azioni contro diverse persone ritenute responsabili dal consiglio. Di conseguenza, circa 10 dipendenti hanno lasciato la banca, ma Gottstein è stato scagionato da ogni illecito, secondo fonti a conoscenza della questione.
È importante notare che i poteri della Finma di sanzionare le banche sono limitati, in quanto non è in grado di imporre sanzioni agli istituti che controlla. Le sanzioni contro gli individui di solito comportano il divieto temporaneo di impegnarsi in servizi finanziari, ma i divieti a vita sono rari.
La debacle di Greensill Capital ha messo in luce l'approccio lassista di Credit Suisse alla gestione del rischio e ha sollevato preoccupazioni su evidenti conflitti di interesse. La Finma ha criticato la banca per aver rilasciato dichiarazioni fuorvianti in merito al processo di selezione dei crediti e all'esposizione dei fondi nei confronti di determinati debitori.
Il Credit Suisse è riuscito a restituire circa $ 6. 8 miliardi agli investitori dai fondi Greensill, ma la banca è ancora in procinto di recuperare i fondi rimanenti e affrontare le controversie legali relative alla questione. Inoltre, proprio il mese scorso la banca ha accettato di pagare altri 200 milioni di dollari agli investitori dei suoi fondi di finanziamento della catena di approvvigionamento.
Nel complesso, questa indagine si aggiunge ulteriormente alla tumultuosa situazione che circonda il crollo dei fondi legati a Greensill, puntando i riflettori sull'ex CEO di Credit Suisse Thomas Gottstein e sulle azioni intraprese dalla banca nella gestione del rischio associato a