หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ คือหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ (Finma) กำลังดำเนินการสอบสวน Thomas Gottstein อดีต CEO ของ Credit Suisse การสอบสวนมุ่งเน้นไปที่บทบาทของ Gottstein ในการล่มสลายของกลุ่มกองทุนมูลค่า 1 หมื่นล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับ Lex Greensill นักการเงินผู้เสียศักดิ์ศรี
เมื่อต้นปีที่ผ่านมา Finma ได้เริ่มกระบวนการบังคับใช้กฎหมายกับอดีตพนักงานของ Credit Suisse ที่ไม่เปิดเผยชื่อ 4 คน หลังจากพิจารณาว่าธนาคารได้ "ละเมิดอย่างร้ายแรง" ภาระผูกพันในการบริหารความเสี่ยงในเรื่องอื้อฉาวทางการเงินเกี่ยวกับห่วงโซ่อุปทานของ Greensill Capital ตาม SonntagsBlick หนังสือพิมพ์สวิส Thomas Gottstein เป็นหนึ่งในเจ้าหน้าที่ของ Credit Suisse ที่ถูกสอบสวน
ทั้ง Finma และ UBS Group AG ซึ่งเข้าซื้อกิจการ Credit Suisse ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการสืบสวนเมื่อ Bloomberg ติดต่อเข้ามา ในทำนองเดียวกัน Gottstein ละเว้นจากการแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการดำเนินการ
หลังจากการล่มสลายของ Greensill Capital ในเดือนมีนาคม 2021 Credit Suisse หยุดนิ่งและเริ่มปิดกลุ่มกองทุนมูลค่า 1 หมื่นล้านดอลลาร์ซึ่งได้ทำการตลาดว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยสำหรับลูกค้า ผลที่ตามมา ธนาคารได้ดำเนินการสอบสวนภายนอกอย่างครอบคลุมซึ่งดำเนินการโดย Deloitte และสำนักงานกฎหมายของสวิส Walder Wyss ซึ่งมุ่งเน้นไปที่ความล้มเหลวที่เกี่ยวข้องกับกองทุน Greensill
แม้ว่าการสอบสวนจะเสร็จสิ้นในปลายปี 2564 และแบ่งปันกับคณะกรรมการธนาคารและ Finma แต่ Credit Suisse เลือกที่จะไม่เผยแพร่รายงานต่อสาธารณะ โดยอ้างถึงกระบวนการกู้คืนที่กำลังดำเนินอยู่และความซับซ้อนทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับเรื่องนี้
เครดิตสวิสได้ดำเนินการกับบุคคลหลายคนที่คณะกรรมการพิจารณาแล้ว เป็นผลให้พนักงานประมาณ 10 คนออกจากธนาคาร แต่ Gottstein ได้รับการเคลียร์จากการกระทำผิดใด ๆ ตามแหล่งข่าวที่คุ้นเคยกับเรื่องนี้
สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าอำนาจของ Finma ในการลงโทษธนาคารมีจำกัด เนื่องจากไม่สามารถกำหนดค่าปรับกับสถาบันที่ดูแลได้ การลงโทษต่อบุคคลมักจะส่งผลให้มีการแบนชั่วคราวจากการมีส่วนร่วมในบริการทางการเงิน แต่การแบนตลอดชีวิตนั้นหายาก
การล่มสลายของ Greensill Capital เน้นย้ำถึงแนวทางที่หละหลวมของ Credit Suisse ในการบริหารความเสี่ยง และสร้างความกังวลเกี่ยวกับผลประโยชน์ทับซ้อนที่ชัดเจน Finma วิพากษ์วิจารณ์ธนาคารในการจัดทำแถลงการณ์ที่ทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับกระบวนการคัดเลือกการเรียกร้องและการเปิดเผยของกองทุนกับลูกหนี้บางราย
Credit Suisse สามารถคืนทุนได้ประมาณ 6 ดอลลาร์ 8 พันล้านให้กับนักลงทุนจากกองทุน Greensill แต่ธนาคารยังคงอยู่ในกระบวนการกู้คืนเงินทุนที่เหลืออยู่และเผชิญกับความท้าทายทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับเรื่องนี้ นอกจากนี้ ธนาคารยังตกลงที่จะจ่ายเงินเพิ่มอีก 200 ล้านดอลลาร์ให้กับนักลงทุนของกองทุนการเงินในห่วงโซ่อุปทานเมื่อเดือนที่แล้ว
โดยรวมแล้ว การสืบสวนครั้งนี้ยิ่งเพิ่มสถานการณ์ที่วุ่นวายเกี่ยวกับการล่มสลายของกองทุนที่เชื่อมโยงกับ Greensill โดยให้ความสำคัญกับอดีต CEO ของ Credit Suisse Thomas Gottstein และการดำเนินการของธนาคารในการจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ