הרגולטור הפיננסי של שוויץ, הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי (Finma), מנהל חקירה על תומס גוטשטיין, המנכ"ל לשעבר של קרדיט סוויס. החקירה מתמקדת בתפקידו של גוטשטיין בקריסה של קבוצת קרנות בשווי 10 מיליארד דולר הקשורה למממן המושפל לקס גרינסיל.
מוקדם יותר השנה, Finma פתחה בהליכי אכיפה נגד ארבעה עובדים לשעבר של קרדיט סוויס עלומים לאחר שקבעה שהבנק "הפר ברצינות" את חובותיו לניהול סיכונים בשערוריית המימון בשרשרת האספקה של Greensill Capital. לפי SonntagsBlick, עיתון שוויצרי, תומס גוטשטיין הוא בין פקידי קרדיט סוויס הנחקרים.
הן Finma והן UBS Group AG, שהשתלטה על קרדיט סוויס, סירבו להגיב על החקירה כאשר בלומברג פנו אליה. בדומה, נמנע גוטשטיין מלהגיב על ההליך.
לאחר קריסת גרינסיל קפיטל במרץ 2021, קרדיט סוויס קפאה והחלה לפרק קבוצת קרנות בשווי 10 מיליארד דולר ששיווקה כהשקעות בטוחות ללקוחותיה. בהמשך, הזמין הבנק חקירה חיצונית מקיפה שערכה דלויט ומשרד עורכי הדין השוויצרי ולדר וייס, שהתמקדה בכשלים הקשורים לקרנות גרינסיל.
למרות שהחקירה הושלמה בסוף 2021 ושותפה עם דירקטוריון הבנק ופינמה, קרדיט סוויס בחרה שלא לפרסם את הדוח, תוך ציון תהליך ההבראה המתמשך והמורכבות המשפטית סביב הנושא.
Credit Suisse נקטה פעולות נגד מספר אנשים שנחשבו כאחראים על ידי הדירקטוריון. כ-10 עובדים עזבו את הבנק כתוצאה מכך, אך גוטשטיין נוקה מכל עוולה, לפי מקורות הבקיאים בנושא.
חשוב לציין כי סמכויות פינמה להעניש בנקים מוגבלות, שכן אין ביכולתה להטיל קנסות על המוסדות שעליהם היא מפקחת. סנקציות נגד אנשים גורמות בדרך כלל לאיסור זמני לעסוק בשירותים פיננסיים, אך איסורים לכל החיים הם נדירים.
התקלה של Greensill Capital הדגישה את הגישה הרפה של קרדיט סוויס לניהול סיכונים והעלתה חששות לגבי ניגודי עניינים ברורים. פינמה מתחה ביקורת על הבנק על הצהרות מטעות לגבי תהליך בחירת התביעות וחשיפת הקרנות לחייבים מסוימים.
Credit Suisse הצליחה להחזיר כ-6$. 8 מיליארד למשקיעים מקרנות גרינסיל, אך הבנק עדיין בתהליך של החזרת הכספים הנותרים ומתמודד עם אתגרים משפטיים הקשורים בעניין. בנוסף, הבנק הסכים לשלם 200 מיליון דולר נוספים למשקיעים בקרנות מימון שרשרת האספקה שלו רק בחודש שעבר.
בסך הכל, חקירה זו מוסיפה עוד יותר למצב הסוער סביב קריסת הקרנות הצמודות לגרינסיל, ושמה את הזרקור על מנכ"ל קרדיט סוויס לשעבר, תומס גוטשטיין, והפעולות שנקט הבנק בניהול הסיכון הקשור