Le régulateur financier suisse, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma), mènerait une enquête sur Thomas Gottstein, l'ancien PDG du Credit Suisse. L'enquête se concentre sur le rôle de Gottstein dans l'effondrement d'un groupe de fonds de 10 milliards de dollars associé au financier en disgrâce Lex Greensill.
Plus tôt cette année, la Finma a engagé une procédure d'exécution contre quatre anciens employés anonymes du Credit Suisse après avoir déterminé que la banque avait "gravement manqué" à ses obligations de gestion des risques dans le scandale du financement de la chaîne d'approvisionnement de Greensill Capital. Selon SonntagsBlick, un journal suisse, Thomas Gottstein fait partie des responsables du Credit Suisse faisant l'objet d'une enquête.
La Finma et UBS Group AG, qui a repris le Credit Suisse, ont refusé de commenter l'enquête lorsqu'elles ont été approchées par Bloomberg. De même, Gottstein s'est abstenu de commenter la procédure.
Suite à l'effondrement de Greensill Capital en mars 2021, le Credit Suisse a gelé et a commencé à liquider un groupe de fonds d'une valeur de 10 milliards de dollars qu'il avait commercialisés comme des investissements sûrs auprès de ses clients. Dans la foulée, la banque a commandé une enquête externe approfondie menée par Deloitte et le cabinet d'avocats suisse Walder Wyss, qui s'est concentrée sur les échecs liés aux fonds Greensill.
Bien que l'enquête ait été achevée fin 2021 et partagée avec le conseil d'administration de la banque et la Finma, le Credit Suisse a choisi de ne pas rendre le rapport public, citant le processus de recouvrement en cours et les complexités juridiques entourant l'affaire.
Le Credit Suisse a pris des mesures contre plusieurs personnes jugées responsables par le conseil d'administration. Environ 10 employés ont quitté la banque en conséquence, mais Gottstein a été innocenté de tout acte répréhensible, selon des sources proches du dossier.
Il est important de noter que les pouvoirs de la Finma pour sanctionner les banques sont limités, car elle n'est pas en mesure d'imposer des amendes aux établissements qu'elle surveille. Les sanctions contre les individus se traduisent généralement par des interdictions temporaires de s'engager dans des services financiers, mais les interdictions à vie sont rares.
La débâcle de Greensill Capital a mis en évidence l'approche laxiste du Credit Suisse en matière de gestion des risques et a soulevé des inquiétudes quant aux conflits d'intérêts manifestes. La Finma a reproché à la banque d'avoir fait des déclarations trompeuses concernant le processus de sélection des créances et l'exposition des fonds à certains débiteurs.
Le Credit Suisse a réussi à rapporter environ 6 $. 8 milliards aux investisseurs des fonds Greensill, mais la banque est toujours en train de récupérer les fonds restants et fait face à des contestations judiciaires liées à l'affaire. De plus, la banque a accepté de verser 200 millions de dollars supplémentaires aux investisseurs de ses fonds de financement de la chaîne d'approvisionnement le mois dernier.
Dans l'ensemble, cette enquête ajoute encore à la situation tumultueuse entourant l'effondrement des fonds liés à Greensill, mettant en lumière l'ancien PDG du Credit Suisse, Thomas Gottstein, et les mesures prises par la banque pour gérer le risque associé à