Un propriétaire de fintech basé à Londres fait face à de graves allégations d'aide à des trafiquants de drogue notoires dans leur tentative de blanchir des centaines de millions d'euros via une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Caio Marchesani, un Italien de 38 ans, est accusé par les autorités belges d'avoir sciemment participé à la thésaurisation d'argent liquide et à sa conversion en bitcoin pour le compte de Sergio Roberto De Carvalho, un baron de la drogue internationalement recherché, et de Flor Bressers, un ressortissant belge. Marchesani, propriétaire de l'entreprise de paiements réglementés Trans-Fast Remittance, a été arrêté à l'aéroport d'Heathrow en mai et risque désormais d'être extradé vers la Belgique.
Cette affaire a suscité un regain d'attention sur la scène fintech britannique, alors que l'on craint que la faiblesse des contrôles ne permette le mouvement de fonds illicites à l'échelle mondiale. Une étude de Transparency International UK a révélé que plus d’un tiers des institutions de monnaie électronique agréées au Royaume-Uni présentent des signaux d’alarme. En réponse, la Financial Conduct Authority (FCA) a déclaré qu'elle s'engageait avec Trans-Fast et menait un travail de surveillance continu à la lumière de ces allégations.
L'enquête contre Marchesani a débuté il y a trois ans après que les douaniers néerlandais ont saisi plus de 12 tonnes de cocaïne d'une valeur de plus de 260 millions d'euros (283 millions de dollars) à Rotterdam, le port le plus fréquenté d'Europe. L'origine du trafic remonte à Bressers et De Carvalho, qui ont conduit les autorités à Marchesani après une percée dans le décodage des communications cryptées.
Jusqu'à présent, 33 suspects originaires de pays tels que le Brésil, la Hongrie, la République tchèque et la France ont été identifiés dans le cadre de cette affaire. Cinq personnes, dont Bressers, De Carvalho et Marchesani, sont actuellement en détention provisoire.
Les procureurs belges ont allégué que Marchesani gérait 14 comptes Binance pour Bressers et détenait des liquidités pour De Carvalho, facturant des taux suspects élevés allant jusqu'à 9 % pour le transfert de fonds. La majorité des clients de Trans-Fast, environ 85 %, étaient brésiliens, selon des dossiers d'emploi distincts. L'entreprise de paiement est actuellement hors ligne et incapable de traiter les commandes, comme indiqué dans son message téléphonique enregistré.
Le réseau clandestin impliqué dans ce système de blanchiment d'argent aurait combiné de nouvelles technologies avec le hawala, un système de transfert d'argent traditionnel répandu dans des régions comme le Moyen-Orient. L’utilisation des crypto-monnaies a augmenté en raison des difficultés logistiques liées aux livraisons d’espèces pendant la pandémie de Covid-19. Binance, une plateforme de crypto-trading populaire, a fourni une assistance opérationnelle pratique aux forces de l'ordre dans le cadre de l'enquête, selon un porte-parole.
Les procureurs ont décrit Marchesani comme un « banquier noir » qui reçoit de l'argent et facilite son déplacement au nom de l'organisation criminelle pour dissimuler ses origines. Les procureurs ont également détaillé la découverte de « très importantes sommes d'argent » sous surveillance constante dans un appartement loué par Marchesani près de l'ambassade américaine dans le sud de Londres, ainsi qu'environ 1 £. 5 millions (1. 9 millions) de crypto-actifs gelés.
Les avocats de Marchesani ont nié avec véhémence ces allégations, affirmant que son argent provenait d'une entreprise britannique légitime axée sur une alimentation saine dans un café. Ces avocats soutiennent que la thèse de l'accusation repose sur des informations fausses, vagues, ambiguës ou inexactes. Marchesani a travaillé comme stagiaire à la Deutsche Bank et envisageait de transformer Trans-Fast en une banque en ligne, selon une décision d'un tribunal du travail.
Au cours de l'enquête, les autorités ont décodé une conversation cryptée dans laquelle Marchesani, utilisant le pseudonyme de « Greysmith », demandait si une certaine activité était criminelle. La réponse, prétendument de De Carvalho, disait : « Normal. Tout est criminel. " D'autres messages suggèrent que Marchesani n'a reconnu le risque que lorsque la police était présente, selon les forces de l'ordre belges.
Bressers, titulaire d'une maîtrise en criminologie, était recherché pour des accusations notamment d'enlèvement, de trafic de drogue en bande et de vol. Il a été arrêté à Zurich en février 2022. De Carvalho, sujet de la notice rouge d'Interpol, a été appréhendé en Hongrie en juin 2022, puis transféré vers la Belgique pour extradition. Ses accusations incluent le trafic de drogue, le blanchiment d'argent, la contrefaçon de documents et le meurtre lié au crime organisé.
Un procureur belge a déclaré dans une lettre adressée au Royaume-Uni que presque toutes les preuves ont été recueillies et qu'il vise à conclure l'enquête début septembre. L'affaire devrait faire l'objet d'un procès pénal complet. Entre-temps, les avocats de Marchesani envisagent de contester à nouveau son extradition au motif que les enquêteurs ont présenté des cas différents à différents moments. S'il est reconnu coupable, Marchesani risque une peine de prison maximale de cinq ans en Belgique, un pays qu'il affirme n'avoir jamais visité.