Właściciel fintech z siedzibą w Londynie stoi w obliczu poważnych zarzutów o pomaganie notorycznym handlarzom narkotyków w próbie wyprania setek milionów euro za pośrednictwem platformy wymiany kryptowalut. Caio Marchesani, 38-letni Włoch, zostaje oskarżony przez władze belgijskie o świadomy udział w gromadzeniu gotówki i zamianie jej na bitcoiny dla Sergio Roberto De Carvalho, poszukiwanego na arenie międzynarodowej barona narkotykowego, i Flor Bressers, obywatelki Belgii Marchesani, właściciel regulowanej firmy płatniczej Trans-Fast Remittance, został aresztowany na lotnisku Heathrow w maju i obecnie grozi mu ekstradycja do Belgii.
Ta sprawa spowodowała ponowne zbadanie brytyjskiej sceny fintech w związku z obawami, że słabe kontrole umożliwiają przepływ nielegalnych środków na całym świecie. Badanie przeprowadzone przez Transparency International UK ujawniło, że ponad jedna trzecia instytucji obsługujących pieniądz elektroniczny posiadających licencję w Wielkiej Brytanii wykazuje sygnały ostrzegawcze. W odpowiedzi Komisja Nadzoru Finansowego (FCA) oświadczyła, że współpracuje z Trans-Fast i prowadzi bieżące prace nadzorcze w świetle tych zarzutów.
Dochodzenie przeciwko Marchesani rozpoczęło się trzy lata temu po tym, jak holenderscy celnicy przejęli w Rotterdamie, najbardziej ruchliwym porcie Europy, ponad 12 ton kokainy o wartości ponad 260 milionów euro (283 miliony dolarów). Śledztwo doprowadziło do Bressersa i De Carvalho, co doprowadziło władze do Marchesani po przełomie w dekodowaniu zaszyfrowanej komunikacji.
Do tej pory w związku ze sprawą zidentyfikowano 33 podejrzanych z takich krajów, jak Brazylia, Węgry, Czechy i Francja. Obecnie w areszcie tymczasowym przebywa pięć osób, w tym Bressers, De Carvalho i Marchesani.
Belgijska prokuratorzy zarzucili, że Marchesani zarządzał 14 kontami Binance dla Bressers i przechowywał gotówkę dla De Carvalho, pobierając podejrzanie wysokie stawki sięgające 9% za przelewy środków. Jak wynika z odrębnych akt spraw pracowniczych, większość klientów Trans-Fast, około 85%, stanowili Brazylijczycy. Jak podano w nagranej wiadomości telefonicznej, firma zajmująca się płatnościami jest obecnie offline i nie może przetwarzać zamówień.
Uważa się, że podziemna sieć zaangażowana w ten program prania pieniędzy połączyła nową technologię z hawala, tradycyjnym systemem przekazów pieniężnych rozpowszechnionym w regionach takich jak Bliski Wschód. Wykorzystanie kryptowalut wzrosło ze względu na trudności logistyczne w dostawach gotówki podczas pandemii Covid-19. Według rzecznika Binance, popularna platforma do handlu kryptowalutami, zapewniła organom ścigania praktyczną pomoc operacyjną w związku z dochodzeniem.
Prokuratorzy określili Marchesaniego jako „ciemnego bankiera”, który otrzymuje pieniądze i ułatwia ich przemieszczanie w imieniu organizacji przestępczej, aby ukryć swoje pochodzenie. Prokuratorzy szczegółowo opisali także odkrycie „bardzo dużych sum gotówki” znajdujących się pod stałą ochroną w mieszkaniu wynajmowanym przez Marchesaniego w pobliżu ambasady USA w południowym Londynie, wraz z około 1 funtem. 5 milionów (1,5 dolara) 9 milionów) wartości zamrożonych kryptowalut.
Prawnicy Marchesaniego stanowczo zaprzeczyli zarzutom, twierdząc, że jego pieniądze pochodziły od legalnej brytyjskiej firmy zajmującej się zdrowym odżywianiem w kawiarniach. Prawnicy ci argumentują, że oskarżenie opiera się na fałszywych, niejasnych, niejednoznacznych lub niedokładnych informacjach. Jak wynika z orzeczenia sądu pracy, Marchesani pracował jako stażysta w Deutsche Bank i planował przekształcenie Trans-Fast w bank internetowy.
W trakcie śledztwa władze odszyfrowały zaszyfrowaną rozmowę, podczas której Marchesani, używając pseudonimu „Greysmith”, pytał, czy dana działalność ma charakter przestępczy. Odpowiedź, rzekomo od De Carvalho, brzmiała: „Normalne. Wszystko jest przestępcze. Według belgijskich organów ścigania z dalszych wiadomości wynikało, że Marchesani dostrzegł ryzyko dopiero w obecności policji.
Bressers, który posiada tytuł magistra kryminologii, był poszukiwany pod zarzutem porwania, gangsterskiego handlu narkotykami i kradzieży. Został aresztowany w Zurychu w lutym 2022 r. De Carvalho, objęty czerwonym zawiadomieniem Interpolu, został zatrzymany na Węgrzech w czerwcu 2022 r., a następnie przekazany do Belgii w celu ekstradycji. Jego zarzuty obejmują handel narkotykami, pranie brudnych pieniędzy, fałszowanie dokumentów i morderstwa powiązane z przestępczością zorganizowaną.
Belgijski prokurator stwierdził w piśmie do Wielkiej Brytanii, że zebrano prawie cały materiał dowodowy i zamierza zakończyć śledztwo na początku września. Sprawa ma trafić do pełnego procesu karnego. Tymczasem prawnicy Marchesaniego planują w dalszym ciągu kwestionować jego ekstradycję, uzasadniając to tym, że śledczy przedstawiali różne sprawy w różnych momentach. Jeśli Marchesani zostanie skazany, może grozić mu kara maksymalnie pięciu lat więzienia w Belgii, kraju, którego, jak twierdzi, nigdy nie odwiedził.