Un proprietario di fintech con sede a Londra si trova ad affrontare gravi accuse di aiuto a noti trafficanti di droga nel loro tentativo di riciclare centinaia di milioni di euro attraverso una piattaforma di scambio di criptovalute. Caio Marchesani, italiano di 38 anni, è accusato dalle autorità belghe di aver consapevolmente partecipato all'accaparramento di denaro contante e alla sua conversione in bitcoin per Sergio Roberto De Carvalho, un signore della droga ricercato a livello internazionale, e Flor Bressers, una cittadina belga Marchesani, proprietario dell'attività di pagamenti regolamentata Trans-Fast Remittance, è stato arrestato all'aeroporto di Heathrow a maggio e ora rischia l'estradizione in Belgio.
Questo caso ha portato un rinnovato esame sulla scena fintech britannica tra le preoccupazioni che i deboli controlli stiano consentendo la circolazione di fondi illeciti a livello globale. Uno studio condotto da Transparency International UK ha rivelato che più di un terzo degli istituti di moneta elettronica autorizzati nel Regno Unito presentano segnali di allarme. In risposta, la Financial Conduct Authority (FCA) ha dichiarato che si sta impegnando con Trans-Fast e sta conducendo un lavoro di supervisione in corso alla luce di queste accuse.
L'indagine contro Marchesani è iniziata tre anni fa dopo che i funzionari doganali olandesi sequestrarono oltre 12 tonnellate di cocaina per un valore di oltre 260 milioni di euro (283 milioni di dollari) a Rotterdam, il porto più trafficato d'Europa. Il bottino è stato fatto risalire a Bressers e De Carvalho, che hanno portato le autorità a Marchesani dopo una svolta nella decodificazione delle comunicazioni crittografate.
Finora sono stati identificati in relazione al caso 33 sospetti provenienti da paesi tra cui Brasile, Ungheria, Repubblica Ceca e Francia. Cinque persone, tra cui Bressers, De Carvalho e Marchesani, si trovano attualmente in custodia cautelare.
I pubblici ministeri belgi hanno affermato che Marchesani gestiva 14 conti Binance per Bressers e deteneva contanti per De Carvalho, applicando tassi sospettosamente elevati fino al 9% per il trasferimento di fondi. Secondo documenti separati di casi di lavoro, la maggior parte dei clienti Trans-Fast, circa l'85%, erano brasiliani. L'attività di pagamento è attualmente offline e non è in grado di elaborare gli ordini, come indicato nel messaggio telefonico registrato.
Si ritiene che la rete clandestina coinvolta in questo schema di riciclaggio di denaro abbia combinato la nuova tecnologia con l'hawala, un tradizionale sistema di trasferimento di denaro prevalente in regioni come il Medio Oriente. L’uso delle criptovalute è aumentato a causa delle difficoltà logistiche nella consegna di contanti durante la pandemia di Covid-19. Secondo un portavoce, Binance, una popolare piattaforma di trading di criptovalute, ha fornito assistenza operativa pratica alle forze dell'ordine in relazione alle indagini.
I pubblici ministeri hanno descritto Marchesani come un "banchiere oscuro" che riceve denaro e ne agevola i movimenti per conto dell'organizzazione criminale per mascherarne le origini. L'accusa ha inoltre dettagliato il ritrovamento di "somme in contanti molto ingenti" sotto costante sorveglianza in un appartamento affittato da Marchesani vicino all'ambasciata americana nel sud di Londra, insieme a circa 1 sterlina. 5 milioni ($ 1. 9 milioni) di criptoasset congelati.
Gli avvocati di Marchesani hanno negato con veemenza le accuse, sostenendo che i suoi soldi provenivano da una legittima società britannica focalizzata sull'alimentazione sana nei bar. Questi avvocati sostengono che la tesi dell'accusa si basa su informazioni false, vaghe, ambigue o inesatte. Marchesani ha lavorato come stagista presso Deutsche Bank e aveva intenzione di trasformare Trans-Fast in una banca online, secondo una sentenza del tribunale del lavoro.
Durante le indagini, le autorità hanno decodificato una chat crittografata in cui Marchesani, utilizzando lo pseudonimo di "Greysmith", chiedeva se una determinata attività fosse criminale. La risposta, presumibilmente di De Carvalho, affermava: "Normale. Tutto è criminale. " Ulteriori messaggi suggerivano che Marchesani riconoscesse il rischio solo in presenza della polizia, secondo le forze dell'ordine belghe.
Bressers, che ha conseguito un master in criminologia, era ricercato per accuse tra cui rapimento, traffico di droga e furto. È stato arrestato a Zurigo nel febbraio 2022. De Carvalho, soggetto all'avviso rosso dell'Interpol, è stato arrestato in Ungheria nel giugno 2022 e successivamente trasferito in Belgio per l'estradizione. Le sue accuse includono traffico di droga, riciclaggio di denaro, falsificazione di documenti e omicidio legato alla criminalità organizzata.
Un procuratore belga ha dichiarato in una lettera al Regno Unito che quasi tutte le prove sono state raccolte e intende concludere le indagini all'inizio di settembre. Il caso è destinato a procedere verso un processo penale completo. Nel frattempo, gli avvocati di Marchesani intendono contestare ulteriormente la sua estradizione sulla base del fatto che gli investigatori hanno presentato casi diversi in momenti diversi. Se condannato, Marchesani rischia una pena detentiva massima di cinque anni in Belgio, un paese che afferma di non aver mai visitato.