בעל פינטק מלונדון עומד בפני האשמות חמורות על סיוע לסוחרי סמים ידועים לשמצה בניסיונם להלבין מאות מיליוני יורו באמצעות פלטפורמת חליפין קריפטו. קאיו מרצ'סאני, איטלקי בן 38, מואשם על ידי הרשויות בבלגיה בכך שהשתתף ביודעין באגירת מזומנים והמרתם לביטקוין עבור סרג'יו רוברטו דה קרבליו, ברון סמים מבוקש בינלאומי, ופלור ברסרס, אזרח בלגי. Marchesani, בעל עסק התשלומים המוסדר Trans-Fast Remittance, נעצר בשדה התעופה הית'רו במאי וכעת הוא עומד בפני הסגרה לבלגיה.
מקרה זה הביא בדיקה מחודשת לזירת הפינטק הבריטית על רקע החששות שבקרות חלשות מאפשרות תנועה של כספים בלתי חוקיים ברחבי העולם. מחקר של Transparency International UK גילה כי יותר משליש ממוסדות הכסף האלקטרוני המורשים בבריטניה מציגים דגלים אדומים. בתגובה, הרשות להתנהלות פיננסית (FCA) מסרה כי היא מתקשרת עם Trans-Fast ומבצעת עבודת פיקוח שוטפת לאור האשמות אלו.
החקירה נגד Marchesani החלה לפני שלוש שנים לאחר שפקידי מכס הולנדים תפסו למעלה מ-12 טון קוקאין בשווי של למעלה מ-260 מיליון אירו (283 מיליון דולר) ברוטרדם, הנמל העמוס ביותר באירופה. ההובלה הגיעה ל-Bressers ו-De Carvalho, שהובילו את הרשויות למרצ'סאני לאחר פריצת דרך בפענוח תקשורת מוצפנת.
עד כה, 33 חשודים ממדינות כולל ברזיל, הונגריה, צ'כיה וצרפת זוהו בקשר למקרה. חמישה אנשים, כולל ברסר, דה קרוואלו ומרצ'סאני, נמצאים כעת במעצר לפני משפט.
התובעים הבלגיים טענו שמרצ'סאני ניהל 14 חשבונות Binance עבור ברסר והחזיק במזומן עבור דה קרוואלו, וגבה תעריפים גבוהים באופן חשוד של עד 9% עבור העברת כספים. רוב לקוחות ה-Trans-Fast, כ-85%, היו ברזילאים, לפי הגשת תיקי עבודה נפרדים. עסק התשלומים נמצא כרגע במצב לא מקוון ואינו יכול לעבד הזמנות, כפי שצוין בהודעת הטלפון המוקלטת שלו.
ההערכה היא שהרשת המחתרתית המעורבת בתוכנית הלבנת הון זו שילבה טכנולוגיה חדשה עם חוואלה, מערכת העברת כספים מסורתית הרווחת באזורים כמו המזרח התיכון. השימוש במטבעות קריפטוגרפיים גדל עקב הקשיים הלוגיסטיים במשלוח מזומנים במהלך מגיפת קוביד-19. Binance, פלטפורמת מסחר קריפטו פופולרית, סיפקה סיוע תפעולי מעשי לרשויות אכיפת החוק ביחס לחקירה, על פי דובר.
התובעים תיארו את מרצ'סאני כ"בנקאי אפל" שמקבל כסף ומקל על תנועתו מטעם ארגון הפשע כדי להסוות את מקורותיו. התובעים גם פירטו את הגילוי של "סכומים גדולים מאוד במזומן" תחת שמירה מתמדת בדירה שנשכרה על ידי Marchesani ליד שגרירות ארה"ב בדרום לונדון, יחד עם כ-1 פאונד. 5 מיליון ($1. נכסי קריפטו מוקפאים בשווי 9 מיליון.
עורכי דינו של מרצ'סאני הכחישו בתוקף את ההאשמות, וטענו שכספו הגיע מחברה לגיטימית בבריטניה המתמקדת באכילה בריאה בבית קפה. עורכי דין אלו טוענים כי עניינה של התביעה מבוסס על מידע כוזב, מעורפל, מעורפל או לא מדויק. Marchesani עבד כמתמחה בדויטשה בנק והיה לו תוכניות להפוך את Trans-Fast לבנק מקוון, על פי פסיקה של בית דין לתעסוקה.
במהלך החקירה, הרשויות פיענחו צ'אט מוצפן שבו שאל מרצ'סאני, תוך שימוש בשם הבדוי "גרייסמית" האם פעילות מסוימת היא פלילית. בתגובה, לכאורה של דה קרבליו, נכתב, "נורמלי. הכל פלילי. "הודעות נוספות העלו שמרצ'סאני זיהה את הסיכון רק כשהמשטרה הייתה נוכחת, על פי רשויות אכיפת החוק בבלגיה.
ברסרס, בעל תואר שני בקרימינולוגיה, היה מבוקש באשמת חטיפה, סחר בסמים כנופיות וגניבה. הוא נעצר בציריך בפברואר 2022. דה קרבליו, נושא הודעה אדומה באינטרפול, נתפס בהונגריה ביוני 2022 והועבר מאוחר יותר לבלגיה להסגרה. האישומים שלו כוללים סחר בסמים, הלבנת הון, זיוף מסמכים ורצח הקשור לפשע מאורגן.
תובע בלגי הצהיר במכתב לבריטניה שכמעט כל הראיות נאספו ומטרתה לסיים את החקירה בתחילת ספטמבר. התיק אמור לעבור למשפט פלילי מלא. בינתיים, עורכי הדין של מרצ'סאני מתכננים להמשיך לערער על הסגרתו בטענה שחוקרים הציגו מקרים שונים בנקודות שונות. אם יורשע, מרצ'סאני עלול לעמוד בפני עונש מאסר מרבי של חמש שנים בבלגיה, מדינה שלטענתו מעולם לא ביקר.